金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法(金融机构应当报告哪些可疑交易)

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45
1997-11-11
根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》及相关法规,金融机构应当报告的涉嫌恐怖融资的可疑交易情形主要包括以下内容: 一、需报告的可疑交易情形

根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》及相关法规,金融机构应当报告的涉嫌恐怖融资的可疑交易情形主要包括以下内容:

一、需报告的可疑交易情形

1. 与恐怖组织或人员相关的资金活动

金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法(金融机构应当报告哪些可疑交易)

  • 怀疑客户为恐怖组织、或恐怖活动犯罪募集、占有、使用资金或其他形式财产。
  • 怀疑客户向恐怖组织、或从事恐怖融资活动的人员提供资金或其他财产支持。
  • 怀疑客户为恐怖组织或人员保存、管理、运作资金或其他财产。
  • 2. 资金或财产来源与用途可疑

  • 资金或财产被怀疑来源于或将用于恐怖组织、或恐怖活动。
  • 怀疑资金用于恐怖主义目的,或被恐怖组织、人员直接使用。
  • 3. 交易对手身份可疑

  • 怀疑客户或其交易对手是恐怖组织成员、或从事恐怖融资活动的人员。
  • 4. 涉及特定名单的关联

  • 客户或其交易对手与以下名单相关时,需立即报告:
  • 国务院、司法机关发布的恐怖组织或人员名单;
  • 联合国安理会决议所列的恐怖组织或人员名单;
  • 中国要求关注的其他名单。
  • 5. 其他合理怀疑情形

    金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法(金融机构应当报告哪些可疑交易)

  • 金融机构及其工作人员有合理理由怀疑交易、客户或资金与恐怖主义、恐怖活动存在其他关联的。
  • 二、报告要求

  • 无金额限制:无论交易金额大小,只要存在上述可疑情形,均需报告。
  • 报告流程:可疑交易需通过金融机构总部或指定机构,在发现后10个工作日内以电子方式报送至中国反洗钱监测分析中心。
  • 补正机制:若报告信息有误或缺失,需在接到补正通知后5个工作日内完成修正。
  • 三、处罚与义务

  • 法律责任:金融机构未履行报告义务的,可能面临停业整顿、吊销许可证、高管任职资格取消等处罚。
  • 配套义务:金融机构需同步履行客户身份识别、交易记录保存、内部控制等反洗钱相关义务。
  • 四、与其他法规的衔接

  • 可疑交易报告的具体格式和要素参照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》执行。
  • 跨境业务需额外遵守《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引(试行)》等专项规定。
  • 以上内容综合了《办法》的核心条款及相关实施细则,确保金融机构有效识别和阻断恐怖融资活动。如需完整法规文本,可参考中国官网或相关法律数据库。

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